5 puntos clave que debe de cumplir tu sistema de cumplimiento PLD
Un sistema de cumplimiento PLD (Prevención de Lavado de Dinero) debe cumplir con varios aspectos clave para garantizar su efectividad. Aquí tienes cinco puntos clave esenciales:
Identificación y Verificación de Clientes (KYC): El sistema debe implementar procedimientos sólidos de KYC (Know Your Customer) para identificar y verificar la identidad de los clientes, incluyendo la recopilación de documentos válidos y la evaluación del perfil de riesgo.
Monitoreo de Transacciones: Debe contar con un monitoreo continuo de las transacciones para identificar actividades sospechosas en tiempo real, tales como patrones irregulares, transacciones inusuales o transferencias grandes no justificadas.
Alertas y Reportes Automáticos: El sistema debe generar alertas automáticas ante posibles riesgos de lavado de dinero y permitir la creación de reportes de operaciones inusuales (ROI) para las autoridades pertinentes, como las unidades de inteligencia financiera.
Listas Negras, Personas Bloquedas y Personas Expuestas Políticamente (PEP): Debe incluir la capacidad de cruzar datos con listas negras globales, listas de sanciones, listas de personas bloqueadas y PEP (Personas Expuestas Políticamente) para detectar si un prospecto o cliente tiene antecedentes o conexiones de riesgo.
Cumplimiento Normativo y Auditorías: El sistema debe estar actualizado con las regulaciones locales e internacionales y permitir auditorías internas y externas para garantizar que la organización cumpla con las obligaciones legales, brindando trazabilidad y documentación de las medidas implementadas.
Estos puntos son fundamentales para garantizar un sistema efectivo de cumplimiento PLD y reducir riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
En SIGLO PLD queremos ser tus aliados en cumplir las normativas, si requieres asesorias o apoyo en tus próximas auditorias, contáctanos.