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_{SIGLO / PLD - Prevención Integral al Lavado de Dinero.}

Cada vez es más imperativos para las instituciones financieras alrededor del mundo cumplir con cada vez más estrictos controles regulatorios para prevenir, detectar y atacar el Lavado de Dinero procedente de las actividades ilícitas.

¿Qué es lavado de dinero?

El lavado de dinero, en general, es el proceso de esconder o disfrazar la existencia, fuente ilegal, movimiento, destino o uso ilegal de bienes o fondos producto de actividades ilegales para hacerlos aparentar legítimos.

 En general involucra la ubicación de fondos en el sistema financiero, la estructuración de transacciones para disfrazar el origen, propiedad y ubicación de los fondos, y la integración de los fondos en la sociedad en la forma de bienes que tienen la apariencia de legitimidad.

Actualmente todas las instituciones financieras necesitan monitorear, investigar y reportar a las autoridades transacciones de naturaleza sospechosa a instituciones encargadas de cada país.

Sistema Global para la Prevención de Lavado de Dinero (SIGLO / PLD)

Con casi 20 años de experiencia en la industria de servicios financieros, en hemos creado el  Sistema Global para la Prevención de Lavado de Dinero (SIGLO/PLD) que ofrece una arquitectura integrada que le permite reunir datos de diferentes fuentes, transformar los datos adecuados en conocimiento, detectar actividades sospechosas y alertar a los investigadores y autoridades.

Ningún otro proveedor en el mercado le ofrece el poder y la flexibilidad que usted encontrará en esta solución.

¿Le interesa contar con una operación fluida y eficiente, cumpliendo con todos los requerimientos que marcan las autoridades?

El “SIGLO/PLD”  proporciona una solución integral para cubrir los requerimientos que en materia de Prevención al Lavado de Dinero. su empresa pueda tener, y para su seguridad, el “SIGLO/PLD”  está construido sobre una plataforma probada, segura y auditable.

El Sistema de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) incluye los siguientes módulos:

• Seguridad. Que Incluye:

  • Perfiles de seguridad y Usuarios.  Que permiten administrar los permisos de una manera fácil y ordenada.

  • Catálogo de Empleados.  Con toda la información requerida.  La carga del catálogo se puede hacer manual ó con tareas automáticas.

  • Parámetros de Seguridad.  Que permite configurar diversos parámetros de la operación, tales como montos de operaciones relevantes, número de operaciones fraccionadas, parámetros de seguridad para los passwords, etc.

  • Bitácora de Actividad.  Que registra la actividad de las personas en el sistema.

• Catálogos. Que incluye:

  • Tipos de Documentos y Documentos válidos a solicitar.

  • Tipos de Domicilios que se pueden solicitar.

  • Tipos de Productos y Productos que se operan.

  • Tipos de Transacciones que se operan.

  • Entidades, Sucursales y Sistemas Origen.

  • Localidades. (Países, Estados y Ciudades)

  • Actividades Económicas.  Que maneja el listado estándar que se utiliza para los reportes a autoridades y permite configurar el nivel de Riesgo que representa.

  • Niveles de Riesgo.  Que permite configurar los niveles de Riesgo a manejar.

• Identificación y Conocimiento del Cliente.  Que incluye un manejo integral de toda la información del Cliente, tal como:

  • Datos generales.  Tipo de persona, RFC, actividad, giro, número de cliente ó contrato, nacionalidad.

  • Nivel de Riesgo.

  • Direcciones. Permitiendo almacenar múltiples direcciones por cliente, apoderados, titulares, etc.

  • Documentos comprobatorios de las direcciones.  Que permite llevar un checklist de los documentos que se requieren, así como una visualización fácil y rápida de los mismos.

  • Beneficiarios.

  • Perfil de Persona Políticamente Expuesta.

  • Titulares / Apoderados.  Que permite almacenar toda la información que se requiere con múltiples direcciones por cada persona registrada.

  • Realizar búsquedas en Listas Negras ó restringidas.

  • Perfil Transaccional.  Que permite detectar operaciones Inusuales.

• Enlace Interno.   Que permite:

  • Reportes anónimos y confidenciales. Que habilitan a sus empleados para que puedan reportar una operación ó actividad sospechosa de cualquier persona al oficial de cumplimiento y/o al Comité de Control.

  • Generar alarmas.  Que deberán ser procesadas por el propio oficial de cumplimiento.

• Procesos.

  • Captura del tipo de cambio Fix del día.

  • Análisis Transaccional.  Que permite procesar y analizar las operaciones de los diversos sistemas de su institución y detectar los diversos tipos de operaciones reportables a las autoridades siguiendo la normatividad vigente.

  • Consulta de Operaciones.  Que permite analizar y clasificar manualmente las operaciones para su posible inclusión en los reportes a autoridades.

  • Procesamiento de Alarmas.  Que permite mandar a reportar ó justificar cualquier alarma generada.

  • Listas Negras ó Restringidas.  Que incluye procesos como la importación de listas, Búsqueda de personas en las listas, actualización manual del status de la búsqueda y el reporte de historial de búsqueda en las listas.

• Reportes a Autoridades.  Que incluye los reportes a autoridades tales como:

  • Operaciones Relevantes.

  • Operaciones Inusuales.

  • Operaciones Preocupantes.

El SIGLO/PLD representa a la nueva generación de soluciones de que ofrecen una interfaz moderna y amigable y está montado sobre una plataforma económica y de alto rendimiento.

PLATAFORMA TECNOLÓGICA

• Servidor Windows 2003 ó Superior.
  Req. Mínimos: 2 GB Memoria, 160 GB Disco, 2GHz Velocidad.

• MS SQL Server 2003 ó Superior.

• Equipos Usuario.  Windows XP ó Posterior
  Req. Mínimos: 1 GB Memoria, 80 GB Disco, 1GHz Velocidad.

2008 © Sistemas Computacionales Integrales S.A. de C.V.
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